پاسخ کوتاه: بانکها در ایران اصولاً موظفاند سوابق تراکنشها را حداقل ۱۰ سال نگهداری کنند و در عمل بسیاری از بانکها سوابق هسته (Core Banking) را حتی بیش از این مدت حفظ میکنند. اما دسترسی مشتری به پرینت بسیار قدیمی ممکن است نیازمند درخواست کتبی، طی مراحل استعلام داخلی و پرداخت کارمزد باشد و در برخی موارد تنها به صورت گواهی یا گزارش تجمیعی ارائه میشود نه پرینت جزئیات سطربهسطر. مبنای حقوقی و مقرراتی: - قانون پولی و بانکی کشور و اختیارات بانک مرکزی: بانک مرکزی از طریق بخشنامههای نظارتی و دستورالعملهای شاپرک/شتاب و ضوابط مبارزه با پولشویی، بانکها را به نگهداری سوابق و امکان رهگیری تراکنشها مکلف میکند. - قانون مبارزه با پولشویی و آییننامههای اجرایی آن: تکلیف به نگهداری سوابق معاملات و اطلاعات مشتریان برای مدت طولانی (عموماً حداقل ۵ سا
برای مشاهدهٔ ادامه، خرید کنید
دسترسی سریع و فوری