خلاصه پاسخ: بانکها حق مسدود کردن حساب مشتری را بدون «مستند قانونی یا قراردادی» ندارند. مسدودی یا محدودیت تراکنش فقط در موارد مشخص قانونی، قضایی، مقررات مبارزه با پولشویی/تحریمها، یا بهموجب شرایط عمومی افتتاح حساب و دستورالعملهای بانک مرکزی ممکن است. در غیر این صورت، اقدام بانک قابل اعتراض و حتی مطالبه خسارت است. مبانی قانونی و مقرراتی: - قانون پولی و بانکی کشور و اختیارات بانک مرکزی: بانکها موظف به تبعیت از دستورالعملهای بانک مرکزیاند. هرگونه انسداد باید بر مبنای مقررات ابلاغی باشد (اختیارات نظارتی بانک مرکزی موضوع مواد ۱۰ و ۱۱ قانون پولی و بانکی و مصوبات شورای پول و اعتبار). - قانون مبارزه با پولشویی و آییننامه اجرایی آن: در صورت وجود ظن معقول به انجام عملیات مشکوک، بانک مکلف به اعمال «اقدامات احتیاطی و کنترلی» است که میتواند شامل تعلیق یا محدودسازی موقت تراکنشها و گزارش به واحد اطلاعات مالی باشد. انسداد کلی حساب معمولاً مستلزم دستور مقام ذیصلاح است، مگر د
برای مشاهدهٔ ادامه، خرید کنید
دسترسی سریع و فوری