اولین گام عملی پس از مسدودی حساب چیست؟

پاسخ کوتاه و عملی 1) چرا حساب مسدود می‌شود؟ - دستور قضایی/اجرایی: بر اساس ماده ۱۸۶ قانون آیین دادرسی کیفری یا اجراییه ثبتی/دادگاه، بانک مکلف به مسدودی است. - الزامات مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم: مطابق قانون مبارزه با پول‌شویی (مصوب ۱۳۸۶ و اصلاحات ۱۳۹۷) و آیین‌نامه‌های آن، در صورت تراکنش‌های مشکوک یا نقص اطلاعات هویتی/شغلی، بانک می‌تواند موقتاً محدود کند. - بدهی بانکی/چک برگشتی/کارت بازرگانی و مالیات: طبق قانون صدور چک و مقررات بانک مرکزی، امکان محدودیت خدمات (مثل رفع سوءاثر نشده) وجود دارد، اما مسدودی کلی نیاز به مبنای قانونی مشخص دارد. - نقص یا عدم به‌روزرسانی اطلاعات (KYC): طبق دستورالعمل‌های بانک مرکزی، تا تکمیل اطلاعات، بانک می‌تواند خدمات را محدود کند. 2) حدود اختیارات بانک‌ها - مسدودی صرفاً با: • دستور مرجع صالح (قضایی/اجرایی) و در حدود دستور. • ضرورت‌های قانونی AML/KYC به صورت موقت و متناسب با ریسک. - بانک حق برداشت