پاسخ کوتاه: در اغلب موارد، بله. اصل بر «شفافیت و اطلاعرسانی» است و بانک باید در چارچوب قانون، علت و مرجع مسدودی را به مشتری اعلام کند؛ مگر آنکه مرجع قضایی یا ضابط قانونی صراحتاً منع اطلاعرسانی کرده باشد یا موضوع واجد محرمانگی خاص (امنیتی/پولشویی) باشد. توضیح حقوقی و مستندات: - انواع مسدودی: 1) مسدودی قضایی/ثبتی: به دستور مرجع قضایی (دادگاه، دادسرا) یا اداره ثبت (اجرای اسناد رسمی). مطابق ماده ۱۶۵ قانون آیین دادرسی کیفری و مواد ۹۶ و ۹۷ قانون اجرای احکام مدنی و مقررات ثبتی، بانک مکلف به اجرای دستور است. در این حالت بانک غالباً صرفاً مجری است و باید به مشتری اعلام کند که «به موجب دستور مرجع … به شماره … مورخ … حساب مسدود شده است». اصل بر امکان اطلاعرسانی حداقلی (مرجع و شماره دستور) است مگر اینکه دستور حاوی قید محرمانگی باشد. 2) مسدودی به درخواست مراجع ضابط یا نظارتی (پلیس فتا، سازمان امور مالیاتی، تامین اجتماعی، ستاد مبارزه با قاچاق کالا و ارز، واحد اطلاعات مالی): - مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم: به استناد
برای مشاهدهٔ ادامه، خرید کنید
دسترسی سریع و فوری