بهعنوان وکیل، برای شناسایی و پیشگیری از گرفتارشدن در طرحهای پانزی، باید به ویژگیهای حقوقی و عملی آن توجه کرد. در حقوق ایران، هرچند اصطلاح «طرح پانزی» بهطور مستقیم در قانون نیامده، اما رفتارهای متداول در این طرحها غالباً تحت عناوین مجرمانهای مانند کلاهبرداری (ماده 1 قانون تشدید مجازات مرتکبین ارتشاء، اختلاس و کلاهبرداری)، تحصیل مال نامشروع (ماده 2 همان قانون)، بزه موضوع ماده 1 قانون مجازات اشخاصی که در امور سمعی و بصری فعالیت غیرمجاز دارند (در صورت تبلیغات فریبنده) و در مواردی اخلال در نظام اقتصادی کشور (در مقیاس کلان) قابل تعقیب است. همچنین جمعآوری وجوه بدون اخذ مجوزهای لازم میتواند نقض مقررات ناظر بر بازار سرمایه، بانکداری و پولی باشد (قانون بازار اوراق بهادار، قانون پولی و بانکی، آییننامههای مرتبط با جذب سپرده و سبدگردانی). ویژگیهای کلیدی طرح پانزی: - وعده سودهای ثابت و غیرمتعارف: سودهای بالاتر از نرخهای متعارف بازار بدون ارائه ریسکهای واقعی یا پشتوانه اقتصادی. ضمانت سود قطعی در فعالیتهای ذاتاً پرریسک (مثل کریپتو، فارکس، آربیتراژ) نشانه خطر است. - پرداخت سود از محل جذب اعضای جدید: جریان نقدی واقعی از فعالیت اقتصادی شفاف وجود ندارد؛ سود و اصل سرمایه قدیمیها از پول تازهواردها پرداخت
برای مشاهدهٔ ادامه، خرید کنید
دسترسی سریع و فوری