چگونه کلاهبرداری را گزارش کنیم و پیگیری حقوقی داشته باشیم؟

راهنمای عملی شناسایی و گزارش کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری و پیگیری حقوقی (ایران) 1) نشانه‌های رایج کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری - وعده سود قطعی و غیرمعمول (مثلاً ماهانه 20–30٪) بدون ریسک - عدم شفافیت در ماهیت فعالیت یا مجوزها؛ امتناع از ارائه قرارداد کتبی یا ارائه قراردادهای مبهم - فشار برای واریز سریع پول یا معرفی زیرمجموعه (طرح‌های پانزی/هرمی) - استفاده از عناوین و مجوزهای جعلی یا سوءاستفاده از نام نهادهای دولتی/بورسی - دریافت وجه به حساب‌های شخصی به‌جای حساب شرکتی رسمی، یا درخواست رمزارز/کارت هدیه - نبود آدرس و هویت روشن، یا نشانی‌های غیرقابل راستی‌آزمایی 2) اقدامات فوری حفاظتی - توقف هرگونه واریز جدید و از ارائه اطلاعات حساس خودداری کنید - مستندسازی کامل: قراردادها، رسیدها، اسکرین‌شات پیام‌ها، تبلیغات، آدرس سایت/کانال، آدرس کیف پول رمزارز، شماره حساب‌ها، مکاتبات، مشخصات افراد ذی‌ربط - استعلام مجوز: - سرمایه‌گذاری‌های اوراق بهادار/سبدگردانی: سایت سازمان بورس و اوراق بهادار (SEO) و کانون کارگزاران/سبدگردانان - صندوق‌ها و سکوهای جمع‌سپاری: فهرست مجاز در SEO - رمزارز و صرافی: فهرست کسب‌وکارهای دارای اینماد/نماد اعتماد و مجوزهای صنفی مرتبط؛ در حال حاضر معامله رمزارزها خارج از چارچوب‌های رسمی بورس انجام می‌شود و ادعای “مجوز دولتی” برای سرمایه‌گذاری رمزارزی غالباً کذب است - شرکت‌های لیزینگ/تأمین مالی: بانک مرکزی/وزارت صمت - مکاتبه رسمی برای مطالبه وجه و جلوگیری از امحای ادله: ارسال اظهارنامه رسمی از طریق دفاتر خد