راهنمای عملی ایجاد حساب حقوقی برای مجتمعهای مسکونی و آنچه بانک در KYC/AML بررسی میکند ۱) ماهیت حساب و شخصیت حقوقی - اگر مجتمع مسکونی دارای «شخصیت حقوقی مستقل» باشد (مثلاً شرکت تعاونی مسکن ثبتشده، یا هیئتمدیرهای که به موجب اساسنامه و ثبت در اداره ثبت شرکتها/موسسات شناخته میشود)، حساب به نام همان شخص حقوقی گشوده میشود. - در اغلب آپارتمانها «مجتمع» بهعنوان شخص حقوقی ثبت نشده است؛ در این حالت معمولاً حساب به نام «مدیر/هیئتمدیره به نمایندگی از مالکان» با قید عنوان ساختمان (مثلاً حساب مشترک یا حساب با حق امضاهای مجاز) افتتاح میشود. مبنای حقوقی اداره امور، مواد ۱، ۲، ۴ و ۱۴ قانون تملک آپارتمانها و مواد آییننامه اجرایی آن است که اختیارات مدیر/هیئتمدیره برای وصول شارژ و هزینهکرد را پیشبینی کرده است. ۲) مدارک پایه برای افتتاح حساب بسته به بانک ممکن است جزئیات متفاوت باشد، اما عموماً موارد زیر درخواست میشود: - صورتجلسه انتخاب مدیر یا هیئتمدیره مصوب مجمع مالکان (با امضای مالکان و preferably تأیید هیئتمدیره قبلی). - نسخهای از اساسنامه داخلی یا مصوبه مجمع درباره حدود اختیارات مالی، حق امضا، سقف برداشتها، و تعیین دارندگان امضای مجاز. - کارت ملی و شناسنامه مدیر/مدیران و دارندگان حق امضا؛ کد پستی و نشانی قانونی مجتمع. - سند یا مدارکی دال
برای مشاهدهٔ ادامه، خرید کنید
دسترسی سریع و فوری