چه قوانین و مقرراتی بر جرایم کارمندان بانک حاکم است؟

به‌عنوان وکیل، باید توجه داشت که جرایم کارمندان بانک و مسئولیت‌های قانونی آنها بسته به نوع تخلف، در چند لایه قانونی بررسی می‌شود: قوانین کیفری عام، قوانین خاص بانکی و پولی، مقررات انتظامی و انضباطی، و قواعد جبران خسارت مدنی. اهم منابع و عناوین مرتبط به شرح زیر است: 1) قوانین کیفری عام (قانون مجازات اسلامی و قوانین مکمل) - قانون مجازات اسلامی (کتاب تعزیرات): - اختلاس: مواد 5 و 598 و نیز قانون تشدید مجازات مرتکبین ارتشاء، اختلاس و کلاهبرداری (1367)؛ کارمند بانک به‌عنوان «کارمند دولت یا نهاد عمومی» در مواردی که بانک دولتی/عمومی باشد یا حسب تفسیر قضایی «در حکم مستخدم دولت» قلمداد شود، در صورت تصاحب وجوه مأخوذه به اعتبار سمت، مشمول اختلاس است. - ارتشاء (رشوه): ماده 3 قانون تشدید و مواد مرتبط در تعزیرات؛ دریافت وجه/مال برای انجام یا ترک وظیفه. - کلاهبرداری: ماده 1 قانون تشدید؛ توسل به وسایل متقلبانه برای بردن مال غیر (از جمله در فرایند اعطای تسهیلات، افتتاح حساب صوری، جعل اسناد بانکی). - خیانت در امانت: ماده 674 ق.م.ا. تعزیرات؛ استعمال/تصاحب/تلف سپرده‌ها یا اموال سپرده‌شده به اعتبار وظیفه. - جعل و استفاده از سند مجعول: مواد 523 الی 542 ق.م.ا. تعزیرات؛ جعل اسناد بانکی، مهر و امضا، صورت‌حساب‌ها، حواله‌ها. - تحصیل مال نامشروع: ماده 2 قانون نحوه اجرای اصل 49 و بعضاً رویه قضایی در تعامل با قانون تشدید. - ا