فرآیند رسیدگی انضباطی و کیفری چگونه آغاز می‌شود؟

به طور خلاصه، تخلفات و جرایم کارمندان بانک می‌تواند دو مسیر موازی داشته باشد: رسیدگی انضباطی (اداری) و رسیدگی کیفری (قضایی). این دو از نظر مرجع، تشریفات و آثار با هم متفاوتند، اما می‌توانند همزمان یا مستقل از هم آغاز و پیگیری شوند. 1) آغاز و فرآیند رسیدگی انضباطی (اداری) - مبنا و منابع قانونی: - قانون مدیریت خدمات کشوری (مصوب 1386)، به‌ویژه مواد مربوط به تخلفات اداری و تنبیهات قانونی کارکنان دولت. - قانون رسیدگی به تخلفات اداری (مصوب 1372) و آیین‌نامه اجرایی آن، در مورد کارکنان مشمول. کارکنان بانک‌های دولتی معمولاً مشمول این قانون‌اند. در بانک‌های خصوصی، مقررات انضباطی داخلی، قانون کار و آیین‌نامه‌های انضباطی کار حاکم است. - اساسنامه و آیین‌نامه‌های داخلی هر بانک، دستورالعمل‌های بانک مرکزی و بخشنامه‌های ناظر بر انتظامات بانکی. - چگونه آغاز می‌شود: - گزارش داخلی: توسط حراست، بازرسی، حسابرسی داخلی یا مدیر واحد به هیأت بدوی رسیدگی به تخلفات اداری (برای بانک‌های دولتی) یا کمیته/هیأت انضباطی (برای بانک‌های خصوصی/مشمول قانون کار). - شکایت ارباب‌رجوع یا ذی‌نفع: از طریق سامانه‌های شکایات، بازرسی بانک، یا بانک مرکزی. - گزارش نهادهای ناظر: مانند اداره نظارت بانک مرکزی، دیوان محاسبات (برای منابع دولتی)،