پاسخ بهعنوان وکیل (ایران) خلاصه - نقش تطبیق (Compliance) و مبارزه با پولشویی در بانکها، همزمان «الزام قانونی» و «معیار ارزیابی قصور یا تقصیر کارمند» است. - عدم رعایت الزامات تطبیق میتواند برای کارمند و مدیر، مسئولیت انتظامی، مدنی و حتی کیفری ایجاد کند. - چارچوب اصلی: قانون مبارزه با پولشویی 1386 و اصلاحات 1397، آییننامههای اجرایی، دستورالعملهای بانک مرکزی و شورای عالی مبارزه با پولشویی، و مقررات انضباطی و داخلی بانکها. 1) مبانی قانونی و الزامات - قانون مبارزه با پولشویی (مصوب 1386 با اصلاحات 1397): - ماده 5 و 6 و 7: تکالیف اشخاص مشمول (از جمله بانکها) در شناسایی اربابرجوع، احراز هویت، نگهداری سوابق، گزارش معاملات و عملیات مشکوک به واحد اطلاعات مالی (FIU). - ماده 9 و 10: ضمانت اجراها و مسئولیت اشخاص مشمول و مدیران/کارکنان در صورت تخلف از تکالیف. - آییننامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی و دستورالعملهای شناسایی اربابرجوع: - شناسایی استاندارد و تقویتشده مشتری (CDD/EDD)، شناخت ذینفع واقعی (UBO)، ریسکمحوری، پایش مستمر تراکنشها، نگهداری اسناد 5 تا 10 سال. - مصوبات شورای عالی مبارزه با پولشویی و دستورالعملهای بان
برای مشاهدهٔ ادامه، خرید کنید
دسترسی سریع و فوری