در ایران «احراز هویت مشتری» (KYC) در خدمات مالی، ترکیبی از الزامات قانونی، مقرراتی و استانداردهای فنی است. چارچوب اصلی را میتوان در محورهای زیر خلاصه کرد: 1) مبانی قانونی و مقررات بالادستی - قانون مبارزه با پولشویی و آییننامههای اجرایی آن: - قانون مبارزه با پولشویی مصوب 1386 و اصلاحات 1397 - آییننامه اجرایی قانون (مصوب 1398 هیأت وزیران) - دستورالعمل شناسایی اربابرجوع و افتتاح حساب بانکی (بانک مرکزی) و بخشنامههای شورای عالی مبارزه با پولشویی هسته اصلی KYC، شناسایی و احراز هویت مشتری، شناخت ذینفع واقعی، ارزیابی ریسک و نگهداری سوابق است. - قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم (1394 و اصلاحات): تحریمها، فهرست اشخاص مشمول اقدامات مراقبتی و منع ارائه خدمات به اشخاص/کشورهای تحریمی. - قانون تجارت الکترونیکی (1382) و قانون اعتبار اسناد و امضای الکترونیکی: - قانون صدور گواهی الکترونیکی و امضای الکترونیکی و آییننامههای مرکز ریشه (مرکز توسعه تجارت الکترونیکی) برای اعتبارسنجی امضا/هویت در بستر دیجیتال. - قوانین و مقررات آمره بانک مرکزی و نهادهای ناظر: - بانکها و مؤسسات اعتباری: بخشنامهها و دستورالعملهای بانک مرکزی در خصوص افتتاح حساب غیرحضوری، سفته و چک دیجیتال، کیف پول، پرداختیاری/پرداختبان و الزامات AML/KYC. - بازار سرمایه: دستورالعمل مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم سازمان بورس و اوراق بهادار (آخرین اصلاحات)، الزامات کارگزاریها و سبدگردانها برای سجام و KYC. - بیمه: آییننامهها و بخشنامههای بیمه مرکزی در زمینه شناسایی مشتریان در فروش آنلاین بیمهنامهها. - مقررات هویتی ملی: - قانون الزام ا
برای مشاهدهٔ ادامه، خرید کنید
دسترسی سریع و فوری