پاسخ حقوقی و کاربردی (با نگاه یک وکیل ایرانی) 1) لیست «رفتار مالی نامناسب» در بانک رسالت چیست؟ - این لیست در عمل یک شاخص اعتبارسنجی داخلی/بینبانکی است که وضعیت خوشحسابی یا بدحسابی مشتری را نشان میدهد. بانک رسالت (بر پایه بانکداری اجتماعی و بدون شعبه) در ارزیابی تسهیلات از مدلهای اعتبارسنجی و رتبهبندی رفتاری استفاده میکند. قرار گرفتن در لیست رفتار مالی نامناسب معمولاً به دلایل زیر رخ میدهد: - تأخیر یا نکول در بازپرداخت اقساط تسهیلات رسالت یا سایر بانکها (گزارششده در سامانههای اعتبارسنجی) - چکهای برگشتی ثبتشده در سامانه صیاد/محچک - بدهی غیرجاری یا سررسید گذشته در شبکه بانکی - بدهی مالیاتی یا بدهی قطعی اجرایی ثبتشده که در استعلامها اثرگذار است - مغایرت یا عدم تطابق اطلاعات هویتی/شغلی/درآمدی ارائهشده با مستندات - پشتوانه حقوقی: بانکها بر اساس قوانین و مقررات بانک مرکزی و شبکه بانکی از سامانههای اطلاعاتی زیر بهره میبرند: - سامانه ملی اعتبارسنجی و شرکتهای مجاز اعتبارسنجی (موضوع آییننامه اعتبارسنجی و دستورالعملهای بانک مرکزی) - سامانه صیاد و محچک (بر پایه قانون صدور چک مصوب 1355 و اصلاحات 1397 و بعدی، و دستورالعملهای بانک مرکزی) - مقررات مبارزه با پولشویی و احراز هویت (قانون مبارزه با پول
برای مشاهدهٔ ادامه، خرید کنید
دسترسی سریع و فوری