پس از خروج از لیست چه اقداماتی توصیه می‌شود؟

پاسخ کلی و عملیاتی – با نگاه حقوقی و بانکی 1) منظور از «لیست رفتار مالی نامناسب» در بانک رسالت چیست؟ - در عمل، این تعبیر معمولاً به یکی از موارد زیر برمی‌گردد: - درج وضعیت منفی در سامانه‌های اعتبارسنجی (نظیر سامانه‌های دارای مجوز بانک مرکزی) به دلیل تأخیر یا نکول در بازپرداخت اقساط. - درج سابقه چک برگشتی در سامانه صیاد/ماده 5 مکرر قانون صدور چک و محدودیت‌های بانکی ناشی از آن. - طبقه‌بندی نامناسب در مقررات اعتبارسنجی داخلی بانک (براساس دستورالعمل‌های بانک مرکزی پیرامون مدیریت ریسک اعتباری و آیین‌نامه‌های داخلی بانک). پایه‌های قانونی/مقرراتی مرتبط: - قانون صدور چک و اصلاحات آن (به‌ویژه ماده 5 مکرر و تبصره‌های آن در خصوص رفع سوءاثر چک). - آیین‌نامه‌ها و دستورالعمل‌های بانک مرکزی در حوزه اعتبارسنجی، احراز هویت، مبارزه با پولشویی و طبقه‌بندی مطالبات. - دستورالعمل‌های داخلی بانک رسالت درباره نحوه ارزیابی مشتریان و رفع محدودیت‌های اعتباری پس از تسویه. 2) خروج از لیست چگونه احراز و ثبت می‌شود؟ - در چک برگشتی: پس از پرداخت کسری موجودی، ارائه لاشه، یا رضایت‌نامه محضری ذی‌نفع، و ثبت رفع سوءا