ردیابی انتقال کارت‌به‌کارت یا واریز به شبا چگونه انجام می‌شود؟

پاسخ به‌صورت راهنمای کاربردی (با استناد به قوانین ایران) خلاصه پاسخ: - ردیابی انتقال‌های کارت‌به‌کارت و واریز به شبا از طریق استعلام قضایی از بانک‌ها و سامانه‌های متمرکز بانکی (مانند شتاب/شاپرک/نهاب/پل) انجام می‌شود. - پلیس فتا با دستور مرجع قضایی، گردش وجوه، مشخصات ذی‌نفع نهایی، مسیرهای انتقال بعدی (زنجیره تراکنش‌ها) و IP/کد رهگیری تراکنش را استخراج می‌کند. - امکان مسدودسازی موقت وجوه و حساب‌های مرتبط طبق دستور دادستان/بازپرس وجود دارد. - شما به‌عنوان زیان‌دیده باید سریع شکایت کیفری ثبت و مستندات پرداخت و هویت احتمالی طرف مقابل را ارائه کنید. مبنای قانونی کلیدی: - ماده 148 و 151 قانون آیین دادرسی کیفری: امکان تحصیل ادله دیجیتال و دسترسی به داده‌ها با دستور قضایی. - مواد 114، 115، 117 و 121 قانون آیین دادرسی کیفری: قرار تأمین و دستور مسدودسازی وجوه/حساب‌ها و جلوگیری از امحاء آثار جرم. - ماده 32 و 34 قانون جرایم رایانه‌ای و آیین‌نامه‌های مرتبط: دسترسی به داده‌های ترافیک/تراکنش با مجوز قضایی. - مقررات بانک مرکزی و شاپرک: نگهداری سوابق تراکنش، کد رهگیری، شماره پیگیری شاپرکی و شناسه واریز (در شبا/پل). فرآیند ردیابی به‌تفکیک نوع انتقال 1) کارت‌به‌کارت (شتابی/شاپرکی) - داده‌های قابل ردیابی: شماره کارت مبدأ و مقصد، تاریخ و ساعت، مبلغ، کد رهگیری، شماره پیگیری شاپرک، پایانه/درگاه، IP یا مشخصات دستگاه (برای تراکنش‌های