پاسخ کوتاه: بهدلایل الزامات قانونی مبارزه با پولشویی و احراز هویت (KYC)، الزامات بانک مرکزی و الزامات امنیتی/مسؤولیت قراردادی بانک، شماره موبایل پیوندخورده به حساب باید به نام صاحب همان حساب باشد. هرگونه عدم تطابق، هم برای بانک و هم برای مشتری ریسک حقوقی و عملیاتی ایجاد میکند و میتواند منجر به تعلیق خدمات الکترونیکی یا محدودیت در تراکنشها شود. توضیح حقوقی و مقرراتی: - الزامات شناسایی مشتری (KYC): مطابق قانون مبارزه با پولشویی و آییننامههای اجرایی آن، مؤسسات مالی مکلفاند هویت مشتری را بهطور معتبر احراز کنند و ابزارهای دسترسی الکترونیکی را به همان هویت احرازشده متصل سازند. اتصال شماره تلفن همراه به نام خود مشتری بخشی از زنجیره احراز هویت دومرحلهای و جلوگیری از سوءاستفاده است. مستندات: - قانون مبارزه با پولشویی (مصوب 1386 با اصلاحات بعدی). - آییننامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی و دستورال
برای مشاهدهٔ ادامه، خرید کنید
دسترسی سریع و فوری