پاسخ حقوقی و کاربردی (ایران) اصل موضوع - بانکها بهموجب قانون مبارزه با پولشویی و آییننامههای احراز هویت (KYC) موظفاند تطابق «مالک خط تلفن همراه» با «صاحب حساب/سپرده» را کنترل کنند. بنابراین تغییر شماره موبایل متصل به حساب فقط وقتی مجاز است که مالکیت خط به نام همان شخص باشد و احراز هویت کافی انجام شود. - مبنای حقوقی: قانون مبارزه با پولشویی مصوب 1386 و اصلاحات 1397، آییننامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی (مصوب 1398)، ضوابط بانک مرکزی در حوزه شناسایی مشتریان و بانکداری الکترونیک، و مصوبات شاپرک/شاپرنو درباره تطبیق شماره تلفن با کد ملی برای خدمات پرداخت. شرایط امکان تغییر غیرحضوری شماره - مالکیت سیمکارت: شماره جدید باید به نام صاحب حساب (همان کد ملی) باشد. بانکها از طریق استعلام از سامانه شاهکار (سازمان تنظیم مقررات) این تطبیق را میسنجند. - احراز هویت قوی از راه دور: بانک باید بتواند سطح
برای مشاهدهٔ ادامه، خرید کنید
دسترسی سریع و فوری