در مقام یک وکیل ایرانی، راهنمای عملی زیر را بر اساس مقررات بانکی و الزامات احراز هویت (KYC) ارائه میکنم. مبنای حقوقی کلی، «قانون پولی و بانکی کشور»، «دستورالعملهای مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم» (مصوبات شورای عالی مبارزه با پولشویی و بانک مرکزی)، «دستورالعمل شناسایی مشتریان مؤسسات اعتباری»، و بخشنامههای بانک مرکزی درباره احراز هویت غیرحضوری/حضوری و بهروزرسانی اطلاعات مشتری است. بانکها مکلفاند اطلاعات هویتی و شماره تماس مشتری را معتبرسازی و بهروزرسانی کنند؛ لذا هر عدمانطباق میتواند به تعلیق فرآیند منجر شود. خطاهای رایج که باعث تأخیر یا رد تغییر شماره موبایل میشود: - عدم تطابق مالکیت سیمکارت با نام دارنده حساب: اگر شماره جدید به نام شخص دیگری باشد (طبق استعلام از سامانه شاهکار/همتا)، بانک درخواست را رد یا تا زمان انتقال مالکیت سیمکارت معلق میکند. - مغایرت اطلاعات هویتی: تفاوت در نام، کد ملی، تاریخ تولد یا شماره سریال شناسنامه/کارت ملی
برای مشاهدهٔ ادامه، خرید کنید
دسترسی سریع و فوری