راهنمای عملی رفع مسدودی حساب بانکی به دلیل «کد 01» و مفهوم آن در نظام بانکی 1) کد 01 یعنی چه؟ - در رویه شتاب/شاپرک و سامانههای داخلی بانکها، «کد 01» معمولاً نشاندهنده ممنوعیت یا محدودیت عملیاتی روی حساب/کارت به دلیل اشکال در احراز هویت (KYC)، مغایرت اطلاعات هویتی/نشانی، نقص مدارک مشتری، یا ریسکگذاری منفی (مطابق مقررات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم) است. این کد بیشتر ماهیت کنترلی و تطبیقی (Compliance) دارد، نه لزوماً قضایی. - به بیان ساده: بانک به دلیل نقص یا ابهام در اطلاعات هویتی، یا اعلام هشدار از مراجع نظارتی، حساب/کارت را با محدودیت مواجه کرده تا رفع ابهام انجام شود. 2) مبانی قانونی و مقرراتی - قانون مبارزه با پولشویی (مصوب 1386 و اصلاحات 1397)، ماده 7 و 7 مکرر: مؤسسات مالی مکلف به شناسایی و احراز هویت مشتری، اعمال نظارت مستمر و تعلیق/محدودسازی خدمات در صورت ظن به تخلف یا نقص KYC هستند. - آئیننامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی و دستورالعملهای شناسایی مشتری بانک مرکزی
برای مشاهدهٔ ادامه، خرید کنید
دسترسی سریع و فوری