راهنمای عملی رفع مسدودی حساب بانکی به دلیل کد 01 — نقش شعبه، واحد حقوقی و واحد تطبیق بانک مبنای حقوقی و مقرراتی - کد 01 معمولاً ناشی از الزامات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم (AML/CFT) و اشکالات هویتی/اعتباری مشتری است؛ مستند به: - قانون مبارزه با پولشویی مصوب 1386 و اصلاحی 1397 (مواد 5، 7، 8 و 11 در خصوص شناسایی مشتری، تعلیق/عدم ارائه خدمت، گزارشدهی). - آییننامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی (مصوب 1398) و دستورالعملهای شناسایی مشتریان بانک مرکزی (KYC/KYB). - بخشنامههای بانک مرکزی و دستورالعملهای داخلی هر بانک در حوزه تطبیق (Compliance) و کنترلهای مبتنی بر ریسک. - کد 01 اغلب به علت نقص/ابهام در احراز هویت، مغایرت اطلاعات هویتی، ریسک تراکنشی غیرعادی، عدم تکمیل فرآیند KYC/بهروزرسانی اطلاعات، اعلام هشدار سامانههای تطبیق (تحریم/PEP/لیستهای پرخطر) یا دریافت اعلام از مراجع قضایی/ضابطان ایجاد میشود. نقش هر واحد در رفع کد 01 1) شعبه (Front Office) - نقطه تماس اصلی با مشتری و مسئول اجرای احراز هویت تکمیلی: - اخذ و بهروزرسانی مدارک هویتی: کارت ملی هوشمند، شناسنامه، نشانی و کدپستی، شماره تماس تأییدشده، نمونه امضا و در صورت نیاز احراز غیرحضوری طبق دستورالعمل بانک. - تکمیل فرمهای KYC/Customer Profile: شغل، منبع درآمد، سطح و الگوی تراکنش متعارف، اشخاص ذینفع، برای اشخاص حقوقی:
برای مشاهدهٔ ادامه، خرید کنید
دسترسی سریع و فوری