پاسخ کوتاه و عملی 1) کد 01 چیست و چرا اعمال میشود؟ - در نظام بانکی ایران «کد 01» یکی از کدهای کنترلی/مسدودی است که بانکها در سامانهها (از جمله سیستم جامع اطلاعات مشتریان یا سامانههای داخلی بانک) برای محدودسازی عملیات بانکی مشتری اعمال میکنند. شایعترین مبانی: - عدم احراز یا نقص در اطلاعات هویتی/اقامتی/شغلی مشتری (KYC) - مغایرت یا فقدان شماره/تشخیص هویت مالیاتی (موضوع ماده ۱۰ و ۱۱ قانون پایانههای فروشگاهی و سامانه مودیان و آییننامههای اجرایی) - اعلام مرجع قضایی یا ثبتی (اجرای احکام دادگستری، اجرای اسناد رسمی لازمالاجرا – ادارات ثبت) - مسدودیهای مرتبط با مقررات مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم (AML/CFT) در چارچوب مصوبات شورای عالی مبارزه با پولشویی و دستورالعملهای بانک مرکزی - بدهیهای قطعی مالیاتی/ضمانت اجراهای مالیاتی (با درخواست سازمان امور مالیاتی از طریق سامانههای تبادل با شبکه بانکی) - مفقودی/انقضای اعتبار مدارک هویتی یا تعلیق کدملی (ثبت احوال) 2) مراجع و قوانین مبنای اعمال کد 01 - قانون مبارزه با پولشویی (مصوب 1386 و اصلاحی 1397) و آییننامه اجرایی آن: تکلیف بانکها به شناسایی مشتری، احراز هویت، مراقبت مستمر و تعلیق/محدودسازی خدمات در صورت عد
برای مشاهدهٔ ادامه، خرید کنید
دسترسی سریع و فوری