پاسخ کوتاه و عملی، با تکیه بر رویه بانکی و مقررات: 1) اول مفهوم «کد 01» - در شبکه بانکی ایران «کد 01» معمولاً بیانگر مسدودی به دستور مرجع قضایی/ثبتی/اجرایی (نه صرفاً مشکل هویتی مشتری) است. منشأ آن میتواند: - دستور قضایی (قرار تأمین/توقیف حساب وفق مواد 148 و 152 قانون آیین دادرسی کیفری و مواد 108 و 117 قانون آیین دادرسی مدنی) - اجرائیه ثبتی (مواد 34 و 49 قانون ثبت و آییننامه اجرای مفاد اسناد رسمی لازمالاجرا) - اجرای احکام مالیاتی/تأمین اجتماعی (مواد 210 و 211 قانون مالیاتهای مستقیم، ماده 50 قانون تأمین اجتماعی) باشد. بانک مکلف به اجرای دستور و خودداری از افشای بیشتر از حد لازم است، اما باید مرجع صادرکننده و شماره/تاریخ دستور را در حد لازم اعلام کند. 2) چگونه علت دقیق مسدودی را مکتوب بگیریم؟ الف) از شعبه بانک - درخواست کتبی بدهید (نامه رسمی خطاب به شعبه) و استناد کنید به: - ماده 30 و 31 قانون پولی و بانکی کشور (الزام بانکها به نگهداری سوابق و ارائه خدمات
برای مشاهدهٔ ادامه، خرید کنید
دسترسی سریع و فوری