پاسخ کلی و عملی (با استناد به مقررات بانکی و رویههای جاری): 1) منظور از کد 01 چیست؟ - در سامانههای بانکداری ایران، “کد 01” معمولاً به مسدودی/محدودیت حساب به دلیل نقص یا ابهام در احراز هویت (KYC)، عدم تطابق اطلاعات هویتی/شماره شبا/کدملی، یا مغایرتهای مرتبط با قوانین مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم اشاره دارد. مبنای حقوقی احراز هویت و راستیآزمایی اطلاعات مشتریان، آییننامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی (مصوب هیئت وزیران) و دستورالعملهای بانک مرکزی در حوزه شناسایی اربابرجوع است. 2) قبل از مراجعه چه کار کنید؟ - با شعبهای که حساب در آن افتتاح شده و نیز مرکز تماس بانک تماس بگیرید تا علت دقیق اعمال “کد 01” را اخذ کنید (نقص مدرک، مغایرت اطلاعات هویتی، اشکال در ثبت نشانی، عدم تطابق سیمکارت و کدملی برای خدمات غیرحضوری، گزارش تراکنشهای مشکوک، یا مسدودی به دستور مرجع قضایی/ثبتی). - اگر مسدودی ناشی از دستور قضایی است، رفع آن صرفاً با نامه رفع توقیف از مرجع صادرکننده امکانپذیر است؛ در این حالت مدارک زیر کفایت ندارد و باید پیگیری قضایی انجام شود. 3) مدارک پایهای که معمولاً برای شروع فرآیند رفع کد
برای مشاهدهٔ ادامه، خرید کنید
دسترسی سریع و فوری