پاسخ عمومی و عملی (با رویکرد وکیل ایرانی، استنادهای لازم) هشدار اولیه: - کد 01 معمولاً به معنای مسدودی/محدودیت حساب به دلیل نقص احراز هویت (KYC) یا ظن به تخلف طبق الزامات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم است. مبنای حقوقی: قانون مبارزه با پولشویی مصوب 1386 و اصلاحی 1397، آییننامه اجرایی 1398، دستورالعملهای بانک مرکزی در خصوص شناسایی اربابرجوع (Customer Due Diligence). - تا رفع علت، بانک طبق مقررات مکلف به محدودسازی خدمات است و رفع محدودیت صرفاً با تکمیل احراز هویت و/یا رفع ابهام منبع وجوه انجام میشود. گامهای عملی (برای اشخاص حقیقی): 1) تماس با بانک عامل: - به شعبه صادرکننده حساب یا مرکز تماس بانک مراجعه/تماس بگیرید و علت دقیق ثبت کد 01 را کتبی بخواهید (نقص مدارک هویتی؟ عدم بروزرسانی اطلاعات؟ تراکنشهای مشکوک؟ مغایرت نشانی/شماره تماس؟). - مستند: ماده 7 و 8 آییننامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی (ضرورت شناسایی و بهروزرسانی اطلاعات مشتری). 2) تکمیل و بهروزرسانی KYC: - ارائه اصل و تصویر کارت ملی هوشمند یا رسید معتبر، شناسنامه، نشانی و کدپستی محل سکونت، شماره تماس معتبر به نام خودتان. - اگر
برای مشاهدهٔ ادامه، خرید کنید
دسترسی سریع و فوری