پاسخ کوتاه و کاربردی (با استناد حقوقی و راهکار عملی) 1) کد 01 چیست و چرا حساب را مسدود میکند؟ - کد 01 (در شبکه بانکی/شاپرک) معمولاً بهمعنای “عدم انطباق هویتی/نقص اطلاعات/ابهام در اصالت” یا “عدم رعایت ضوابط مبارزه با پولشویی در تراکنشها” است و میتواند منجر به مسدودی موقت حساب/کارت شود. - مستند قانونی: قانون مبارزه با پولشویی (اصلاحی 1397) بهویژه مواد 5 و 7 و آییننامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی (آخرین اصلاحات)، همچنین دستورالعملهای بانک مرکزی در حوزه شناسایی مشتری (KYC) و احراز هویت غیرحضوری/حضوری، و دستورالعملهای شاپرک برای پذیرندگان. 2) مراحل عملی رفع مسدودی بهدلیل کد 01 الف) ارتباط فوری با بانک صادرکننده کارت/حساب: - تماس با مرکز ارتباط بانک و سپس مراجعه حضوری به شعبه. - همراه داشتن: کارت ملی هوشمند یا رسید معتبر هویتی، شناسنامه، کارت بانکی، اسناد افتتاح حساب، سیمکارت بهنام خود، و در صورت حساب تجاری، مدارک ثبتی/وکالتی شرکت. ب) تکمیل یا بهروزرسانی KYC: - امضای فرمهای شناسایی مشتری (اشخاص حقیقی/حقوقی)، اعلام نشانی، شماره تماس، شغل و منبع درآمد. - ارائه مدار
برای مشاهدهٔ ادامه، خرید کنید
دسترسی سریع و فوری