پاسخ کلی (خلاصه): - اصل بر این است که بانک صرفاً «امین و واسط پرداخت» است و بهطور معمول مسئول خسارات ناشی از واریز پول سرقتی به حساب شما نیست؛ مگر آنکه قصور یا تخلف بانک در احراز هویت، مراقبتهای متعارف یا اجرای مقررات قانونی اثبات شود. - اگر بدون تقصیر شما، وجه مسروقه به حسابتان واریز شده و سپس بانک آن را مسدود یا برگشت زده، الزاماً حق مطالبه خسارت از بانک ندارید؛ اما میتوانید در صورت ایراد ضرر و وجود تخلف یا اطاله غیرموجه، علیه بانک طرح دعوا کنید. - مسیر درست: فوراً اعلام به بانک و مرجع قضایی، همکاری کامل در تحقیقات، پرهیز از برداشت/انتقال وجه، و مستندسازی. در ادامه، جزئیات و استنادات. 1) سناریوهای معمول و تکلیف قانونی شما - واریز ناشناس/مشکوک: اگر مبلغی بدون علت قانونی روشن به حسابتان نشست، برداشت یا انتقال ندهید. بر اساس قواعد عمومی مسئولیت مدنی و قاعده «دارا شدن بلاجهت» (ماده 301 به بعد قانون مدنی)، در صورت نامشروع بودن منشأ، ذینفع موظف به استرداد است. - ظن به منشأ مجرمانه: طبق قانون مبارزه با پولشویی (مصوب 1386 و اصلاحات 1397) و آییننامههای آن، بانکها ملزم به گزارش معاملات مشکوکاند و میتوانند حساب/مبلغ را موقتاً مسدود کنند. شما نیز اگر از مجرمانه بودن آگاه شوید و وج
برای مشاهدهٔ ادامه، خرید کنید
دسترسی سریع و فوری