اگر متوجه شدهاید یا به شما اطلاع داده شده که وجه سرقتی (یا دارای منشأ نامشروع) به حساب بانکی شما واریز شده، باید همزمان از حیث کیفری و حقوقی اقدام و مدارک لازم را جمعآوری و نگهداری کنید. هدف این است که: - حسن نیت و عدم مشارکت شما در جرم اثبات شود. - مسیر پول و ارتباط شما با واریزکننده روشن شود. - در صورت انسداد حساب یا طرح شکایت، امکان دفاع مؤثر داشته باشید. اقدامات و مدارکی که باید جمعآوری و نگهداری کنید: 1) مستندات بانکی - صورتحسابهای بانکی (Bank Statement) دوره وقوع واریز تا حداقل سه ماه بعد. - پیامکها و اعلانات بانک درباره واریز/برداشت. - رسید واریز (اگر در اپلیکیشن یا اینترنت بانک قابل مشاهده است: شماره پیگیری/ارجاع، تاریخ و ساعت، مبلغ، شرح تراکنش، نام/شماره کارت یا شبا واریزکننده). - هرگونه دستور پرداخت یا انتقال بعدی که بابت آن وجه انجام دادهاید (رسید انتقال/کارت به کارت/پایا/ساتنا). - مستندات هویتی واریزکننده اگر در دسترس است (مانند نام صاحب کارت نمایشدادهشده در رسید). 2) مکاتبات و ادله الکترونیکی - پیامها و گفتگوها با شخص واریزکننده یا واسطهها در پیامرسانها، ایمیل، SMS (با حفظ اصالت: موبایل
برای مشاهدهٔ ادامه، خرید کنید
دسترسی سریع و فوری