چه زمانی پرونده مختومه می‌شود و تکلیف وجه چیست؟

پاسخ کلی و کاربردی (با استناد به قوانین ایران) 1) ماهیت موضوع و جرم‌های مرتبط - اگر وجهی که به حساب شما واریز شده “مال ناشی از جرم” باشد (سرقت، کلاهبرداری، جعل، خیانت در امانت و…)، نگهداری یا تصرف آن در صورت علم یا ظن قوی به منشأ مجرمانه می‌تواند شما را در معرض اتهام «تحصیل/اختفا/استفاده از مال حاصل از جرم» قرار دهد. - مستند: ماده 2 و 3 قانون مجازات راجع به انتقال مال غیر، مواد 1 و 2 قانون مجازات اشخاصی که برای بردن مال غیر تبانی می‌نمایند، ماده 662 قانون مجازات اسلامی (کتاب تعزیرات) درباره اموال ناشی از سرقت، و قواعد عام شرکت و معاونت در جرم (مواد 126 به بعد ق.م.ا). - در عین حال، اگر “علم” یا “سوءنیت” نداشته باشید و بلافاصله موضوع را اعلام کنید، اصل بر عدم مسئولیت کیفری شماست، اما تکلیف وجه تابع تصمیم مرجع قضایی است. 2) اقدام‌های فوری و عملی پیشنهادی - وجه را خرج نکنید و از انتقال آن خودداری کنید. برداشت می‌تواند ظن سوءنیت یا «انتفاع» را برانگیزد. - موضوع را فوراً به بانک اعلام کنید: - مراجعه حضوری به شعبه و تنظیم صورتجلسه/فرم اعلام واریز مشکوک. - درخواست مسدودسازی موقت مبلغ مورد نظر (در حد امکان فنی بانک) و ثبت اعتراض/گزارش در سامانه داخلی بانک. - گزارش به مرجع انتظامی/قضایی: - طرح گزارش در کلانتری یا پلیس فتا (اگر منشأ سایبری است) با ارائه اسناد: پرینت