پاسخ جامع و عملی – با رویکرد حقوقی ایران اگر پولی با منشأ مجرمانه (دزدی/کلاهبرداری/فیشینگ و...) به حساب شما واریز شده، هماکنون و برای پیشگیری از تکرار، این اقدامات را انجام دهید: الف) اقدام فوری پس از اطلاع از واریز مشکوک - وجوه را خرج نکنید و جابهجا نکنید: برداشت، انتقال، یا خرج کردن میتواند اتهام «تحصیل مال نامشروع» (ماده 2 قانون تشدید مجازات مرتکبین ارتشاء، اختلاس و کلاهبرداری) یا «انتفاع از مال نامشروع» و حتی «معاونت در جرم» را متوجه شما کند. - به بانک خود اطلاع مکتوب دهید: از طریق شعبه یا اینترنتبانک/مراجعه حضوری، اعلام کنید که واریز مشکوک رخ داده و درخواست «علامتگذاری تراکنش»، «مسدودسازی موقت مبلغ» و «گزارش به واحد تطبیق/مبارزه با پولشویی» را بدهید. رسید کتبی یا کد رهگیری بگیرید. - در صورت تماس پلیس/مرجع قضایی همکاری کنید: در صورت صدور دستور قضایی، بانک مبلغ را مسدود میکند. همکاری کامل، حسننیت شما را ثابت میکند و از مسئولیت کیفری/مدنی میکاهد. - گزارش به پلیس فتا یا دادسرا: اگر قرائن جدی از منشأ مجرمانه دارید (مثلاً شاکی تماس گرفته، یا پیامک/تماس مشکوک دریافت کردهاید)، شکایت یا گزارش را در دفاتر خدمات قضایی ثبت کنید. عنوان: «ورود وجه مشکوک به حساب و درخواست رسیدگی و صیانت از حقوق». - مستندسازی: اسکرینشات تراکنش، پیامکها، مکاتبات
برای مشاهدهٔ ادامه، خرید کنید
دسترسی سریع و فوری