ثبت یا اصلاح شماره شبا ذینفع، از حیث حقوقی عملیاتی مالی-هویتی است که باید بهگونهای انجام شود که: مالکیت حساب احراز گردد، اختیار قانونی ثبتکننده اثبات شود، حقوق اشخاص ثالث (مانند طلبکاران و مرجع اجرا) مخدوش نگردد، و در صورت خطا، مسیر استرداد وجوه و تعیین مسئولیتها روشن باشد. نکات و الزامات اصلی به شرح زیر است: 1) احراز تعلق شبا به ذینفع - اصل، ثبت شماره شبا متعلق به شخص ذینفع است؛ استفاده از حساب اشخاص ثالث جز در موارد نمایندگی قانونی ممنوع یا محل ایراد است. اشخاص مشمول (نهادهای مالی، پرداختیارها و دستگاههای پرداختکننده) مکلفاند مشتری، نماینده و «مالک واقعی» وجه را شناسایی و احراز هویت کنند (ماده 5 قانون مبارزه با پولشویی مصوب 1386 با اصلاحات 1397 و آییننامه اجرایی آن مصوب 1398). - در عمل، قبل از پذیرش شبا، از مسیرهای رسمی استعلام (سامانه استعلام شبا بانک مرکزی و سرویسهای بانکی) نسبت بین شبا و صاحب حساب کنترل و از همنامی ذینفع و دارنده شبا اطمینان حاصل شود. درج، نگهداری و انطباق «کد ملی/شناسه ملی» ذینفع با اطلاعات بانکی، بخشی از تکلیف احراز هویت است. 2) نمایندگی و ثبت توسط غیر - اگر شبا توسط نماینده ثبت میشود، باید سمت و حدود اختیارات او احراز گردد: • وکالت: وکیل باید وکالتنامه معتبر (ترجیحاً رسمی) با تصریح به اختیار اعلام/تغییر حساب ارائه کند؛ حدود اختیارات وکیل تابع
برای مشاهدهٔ ادامه، خرید کنید
دسترسی سریع و فوری