وجوه به کدام حساب واریز میشود؟ - اصل بر تسویه وجوه صرفاً به حساب بانکی (شماره شبا) متعلق به همان شخصی است که به عنوان پذیرنده/ذینفع واقعی در قرارداد و پرونده احراز هویت ثبت شده است؛ واریز به حساب اشخاص ثالث، حسابهای مشترک فاقد اختیار انفرادی یا حسابهای نامنطبق با اطلاعات هویتی پذیرنده ممنوع است. این الزام مبتنی بر قواعد شناسایی اربابرجوع و ذینفع واقعی و منع ارائه خدمت به اشخاص ناشناس است (قانون مبارزه با پولشویی مصوب 1386 با اصلاحات 1397 و آییننامه اجرایی آن مصوب 1398؛ دستورالعمل شناسایی اربابرجوع مؤسسات اعتباری بانک مرکزی 1397). - در پذیرندگان حقوقی، وجوه صرفاً به حسابی که به نام شخص حقوقی (با شناسه ملی همان شرکت/مؤسسه) افتتاح شده تسویه میشود؛ واریز به حساب شخصی مدیران یا کارکنان مجاز نیست (قانون مبارزه با پولشویی و آییننامه اجرایی آن؛ ضوابط عمومی پذیرندگی شاپرک). - به موجب ضوابط بانک مرکزی و شاپرک، تسویه در شبکه پرداخت فقط به حسابهای ریالی شبکه بانکی کشور که به نام پذیرنده ثبت
برای مشاهدهٔ ادامه، خرید کنید
دسترسی سریع و فوری