انتقال وجوه بینالمللی و تأمین/مصرف ارز خارجی در حقوق ایران، اصولاً باید از مسیر نهادهای دارای مجوز بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و طبق مقررات ارزی و ضوابط مبارزه با پولشویی انجام شود. هرگونه اقدام خارج از این چارچوب، حسب مورد تخلف یا جرم (قاچاق ارز) تلقی میشود و قابل تعقیب است (قانون پولی و بانکی کشور؛ قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز؛ قانون مبارزه با پولشویی). ۱) مرجع صلاحیتدار و اصل راهبری - تنظیم و نظارت بر سیاستها و معاملات ارزی در صلاحیت انحصاری بانک مرکزی است و بانکها، مؤسسات اعتباری و صرافیها صرفاً در حدود مجوز و دستورالعملهای ابلاغی آن مجاز به عملیات ارزیاند (قانون پولی و بانکی کشور؛ اساسنامه بانک مرکزی). - خرید، فروش، حمل، نگهداری و خروج/ورود ارز بر خلاف مقررات اعلامی دولت و بانک مرکزی، عنوان «قاچاق ارز» داشته و مشمول ضمانت اجراهای مقرر است (قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز و اصلاحات بعدی، بهویژه تعریف و شمول قاچاق ارز و فعالیت بدون مجوز صرافی). ۲) مسیرهای مجاز برای اشخاص حقیقی (مصارف خدماتی) - بانکها و صرافیهای مجاز، بر اساس دستورالعملهای ارزی بانک مرکزی، تأمین و انتقال ارز خدماتی (از قبیل: مسافرتی، دانشجویی، درمانی، مأموریتی، پرداخت حقالزحمه خدمات، هزینههای قضایی و ...) را با ارائه مدارک مثبِت
برای مشاهدهٔ ادامه، خرید کنید
دسترسی سریع و فوری