اگر وجه به کیف پول الکترونیکی یا فین‌تک واریز شده باشد، چه کنیم؟

اگر وجه به کیف پول الکترونیکی یا حساب کاربری نزد یک شرکت فین‌تک واریز شده باشد، مسیر پیگیری به این شرح است: 1) اقدام فوری و خارج از دادگاه - مستندسازی: رسید یا کد پیگیری (کد شاپرک/شماره تراکنش)، زمان، مبلغ، شماره کارت/حساب مبدأ، شناسه کاربری یا شماره کیف پول مقصد، مکاتبات پشتیبانی و هر مدرک هویتی از ذی‌نفع را حفظ کنید. به استناد فصل تکالیف ارائه‌دهندگان خدمات در قانون جرایم رایانه‌ای، حفظ و ارائه داده‌های ترافیکی و تراکنشی نزد ارائه‌دهنده الزامی است و بعداً به دستور مرجع قضایی اخذ می‌شود (فصل پنجم قانون جرایم رایانه‌ای 1388). - اعلام فوری به ارائه‌دهنده کیف پول/پرداخت‌یار/PSP: از طریق پشتیبانی رسمی، وقوع واریز اشتباهی یا کلاهبرداری را اعلام و «مسدودسازی موقت مانده کیف پول مقصد» و «قفل انتقال یا برداشت» را تا تعیین تکلیف قضایی مطالبه کنید. مبنای حقوقی مطالبه شما، حق استرداد ناشی از ایفاء نارواست؛ هر کس مالی را به اشتباه داده باشد، حق استرداد دارد و گیرنده حق نگهداری یا انتقال ندارد (مواد 301 تا 306 قانون مدنی). علاوه بر آن، ارائه‌دهندگان خدمات مالی مکلف به رعایت KYC و همکاری در پیشگیری از جرایم مالی و توقف خدمات در صورت ظن به تخلف هستند (قانون مبارزه با پولشویی 1386 و اصلاحات بعدی و آیین‌نامه اجرایی آن؛ الزامات کیف پول ال