قبل از انتقال وجه چه چک‌لیستی را رعایت کنیم؟

چک‌لیست حقوقی پیش از انتقال وجه - احراز هویت و اهلیت طرف معامله - هویت واقعی ذی‌نفع/نماینده را با مدارک معتبر شناسایی کنید و اهلیت قانونی او برای دریافت وجه را بررسی کنید (قانون مدنی، ماده 190 در لزوم قصد، رضا و اهلیت). اگر طرف معامله شخص حقوقی است، به موجب ماده 588 قانون تجارت، اختیار امضاکنندگان مجاز، اساسنامه و آخرین آگهی تغییرات در روزنامه رسمی احراز شود. در صورت اقدام نماینده، حدود اختیار او باید صریحاً در وکالت‌نامه یا سند نمایندگی رسمی قید شده باشد (قانون مدنی، مواد 656 و 662). - احراز مالکیت حساب و انطباق مشخصات بانکی - نام ذی‌نفع را با شماره شبا/حساب مقصد از طریق استعلام بانکی مطابقت دهید. از انتقال به «حساب واسط» یا اشخاص ثالث بدون تصریح قراردادی و اختیار قانونی خودداری کنید. پرداخت باید به صاحب حق یا نماینده قانونی او انجام شود؛ در غیر این صورت، با خطر عدم سقوط دین و طرح دعاوی مواجه می‌شوید (قواعد وفای به عهد در قانون مدنی). - احراز مشروعیت سبب و مقصد وجه - سبب پرداخت و مصرف وجه باید مشروع باشد؛ اگر جهت معامله تصریح شود، باید مشروع باشد وگرنه معامله باطل است (قانون مدنی، مواد 190 و 217 و نیز